Библиотека

При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России банка ВТБ, а по сравнению со средними банками в 2 3 и более раз. Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контролировать издержки, и во многих банках идет сокращение штатов. Но сокращение нельзя проводить одним приказом по всем подразделениям. Можно лишиться лучших работников, тем более что они уходят первыми. Поэтому в ходе изменений ставится задача: А это означает, что сотрудник, деятельность которого добавляет ценность клиенту, не может быть уволен. Банки начинают, прежде всего, сокращать вспомогательные подразделения, расширяя при этом корпоративный, инвестиционный и розничный блоки создающие ценность для клиента и для банка. Лучшие же работники вспомогательных подразделений должны пополнить отделы, не попадающие под сокращение.

Процессный подход к управлению клиентоориентированным коммерческим банком

Компаниям сегодня приходится действовать в условиях динамичной внешней среды, характеризующейся быстрыми технологическими изменениями, широкой номенклатурой продукции, а также мгновенной сменой потребительских предпочтений. Это означает, прежде всего, необходимость создания двустороннего канала коммуникации и выстраивание индивидуальных отношений, гибкость и оперативность обслуживания.

Для того чтобы отвечать требованиям клиентов, необходима смена базовых принципов организации компании: Особенную актуальность проблема внедрения процессного подхода приобретает в банковской сфере.

В статье предложена версия методики описания бизнес-процессов (БП ) - сегодня один из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую.

Мельникова Наталия Сергеевна ннотация В статье рассмотрена методика определения эффективности реинжиниринга бизнес-процессов в коммерческом банке на основе системного подхода, рассматриваются некоторые виды реорганизации кредитного процесса, предлагается последовательность действий, составляющих содержание процесса выявления показателей его результативности, предложена экономико-математическая модель обоснования эффективности принятия решений по реинжинирингу бизнес-процессов банка.

Реинжиниринг , бизнес-процесс , банк , системный подход , реорганизация , кредитный процесс , показатели , результативность , эффективность , экономико-математическая модель Введение Проблема оптимизации управленческой банковской деятельности вообще и оптимизации конкретных банковских процессов сейчас актуальна для каждого банка.

Обеспечение постоянного анализа результатов деятельности банков, в частности бизнес-процессов — необходимое условие эффективного банковского менеджмента, цель которого достичь максимальных показателей доходности банковских ресурсов. Путем рационального использования банковских ресурсов — финансовых потоков, можно добиться существенного сокращения рисков и снижения негативного влияния последствий финансового кризиса. Процесс оптимизации финансовых ресурсов бизнес-процессов банка представляет как теоретический, так и практический интерес с точки зрения разработок и обоснование соответствующих рекомендаций.

Несмотря на многочисленные публикации, посвященные исследованию реорганизации кредитного процесса в коммерческом банке, на недостаточном уровне обоснованы его экономическая результативность и эффективность. В современных условиях развития банков становится более очевидным, что для поддержания необходимого уровня развития и конкурентоспособности банка требуются существенные изменения и модернизация его деятельности.

Из всех существующих сегодня методов в этой сфере наиболее прогрессивным и универсальным является реинжиниринг. При таких условиях банки России вынуждены внедрять процедуры реорганизации активных операций по проблемным кредитным договорам с целью обеспечения стабильной деятельности банка, максимизации дохода и минимизации убытков. Основная часть Ключевая функция банковской системы в целом и банков в частности — аккумулирование финансовых ресурсов и эффективное их размещение в реальный сектор экономики, то есть кредитование юридических лиц.

Банковские кредиты играют значительную роль в процессах финансирования и развития рыночной экономики, удовлетворяя временную потребность одних субъектов в дополнительных средствах за счет их временного избытка у других. Исходя из потребностей субъектов хозяйствования, банковские кредиты предоставляются как на финансирование текущей деятельности с целью удовлетворения временной потребности в средствах для приобретения текущих активов в случае разрыва между временем поступления средств и осуществлением расходов, так и на финансирование инвестиционной деятельности для удовлетворения долгосрочных потребностей при реализации инвестиционных проектов.

Родионов, старший консультант ЦБ России Указанием от Тем самым ЦБ обязал кредитные организации иметь планы действий, направленные на обеспечение непрерывности и или восстановление деятельности в случае возникновения непредвиденных обстоятельств Планы ОНиВД. Как добиться того, чтобы план ОНиВД стал не формальной отпиской, а действительно рабочим документом, повышающим устойчивость банка?

Роль кредитного процесса в современном коммерческом банке составляется перечень рекламоносителей, в которых потенциальные клиенты банка . На данном этапе проверяется соответствие данных в бизнес-плане.

Референтные типовые модели банковской деятельности"Управление в кредитной организации", , 6 Типовая референтная модель - эффективный инструмент, который систематизирует все знания и опыт в той или иной области деятельности и предлагает их в удобной для использования форме. В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели.

Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка. Понятие и особенности референтной модели Термины"типовая бизнес-модель","эталонная модель","типовые документы","успешные практики" все чаще звучат в повседневной банковской жизни, на конференциях и в кругах специалистов. В источниках существуют различные определения данных терминов.

Составим наиболее общее определение применительно к банковской сфере.

Как обеспечить непрерывность бизнеса банка («Аналитический банковский журнал»)

Я выделил две позиции: Задача усложняется еще и тем, что бизнес-процессы организации могут находиться на различных стадиях развития функциональные процессы, сквозные процессы. Разные стадии развития предполагают необходимость различного инструментария для работы с ними. Традиционные методики управления бизнес-процессами делают акцент на выделении бизнес-процессов в деятельности организации, на моделировании процессов, на их регламентации, на увязке процессов и структуры и т. Как ничего не упускать из виду?

Как как контролировать организационные проекты и их участников?

Моделирование и регламентация бизнес-процессов разработка « Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка» [1], Полный перечень и подробное описание всех методик применительно к.

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Российские коммерческие банки, в настоящее время, вступили в период своего качественного роста.

Ваш -адрес н.

Самое главное достижение банка — доверие клиентов, которые ценят, что мы используем лучшие технологические решения. Расскажите, как развивался -ландшафт банка? Сначала мы воспользовались процессным управлением, чтобы понять, чем мы занимаемся, чтобы регламентировать нашу работу. Наполнение форм либо содержание отчетов — это уже нюансы. По каким критериям вы выбирали систему? Во-первых, это должна быть понятная нотация.

В статье исследуются особенности использования методов Lean-концепции в управлении бизнес-процессами банка. Автором отражены сущность и.

Бизнес-модель — это основа банковского бизнеса. От того, насколько она эффективна и соответствует современным тенденциям и требованиям, зависит благосостояние и развитие банка. Под бизнес-моделью многие понимают только финансовую модель: Например, во время и после экономического кризиса годов некоторые банки переориентировали свою бизнес-модель на комиссионный бизнес.

Это расчётно-кассовое обслуживание, пластиковые карты дебетовые и сопутствующие сервисы -информирование , дистанционное банковское обслуживание, терминалы самообслуживания, страхование клиентов потребительского кредитования, инкассация и др. По оценкам многих экспертов, у комиссионных доходов от данных продуктов есть высокий потенциал роста, а у некоторых банков доля данного вида доходов уже является наибольшей. При этом всё больше банков стали развивать комплексный подход к продажам комиссионных продуктов, ориентированный на долгосрочное обслуживание Клиентов, вторичные продажи и кросс-продажи.

Однако финансовая сторона является лишь небольшой частью бизнес-модели банка. Под ней лежат процессы, технологии, организационная структура, системы управления, ресурсы и другие компоненты, обеспечивающие достижение установленных финансовых и других целей. Поэтому имеет смысл говорить о комплексной бизнес-модели банка. Возникает задача, как банку получить новые идеи и практические решения для построения эффективной бизнес-модели, соответствующей современным тенденциям, требованиям и стандартам.

Можно пригласить в банк высококвалифицированных специалистов, имеющих данный опыт, можно долго и кропотливо изучать профессиональную литературу, стандарты и методики. Следует отметить, что переориентация и развитие бизнес-модели банка требует значительных инвестиционных вложений и времени. Есть один из способов, который является менее длительным и менее затратным.

Бизнес-модель коммерческого банка

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Понятие, сущность и формы бизнес-процессов. Организация инновационных форм бизнес-процессов посредством реинжиниринга.

В данной статье описана комплексная бизнес-модель коммерческого банка. .. Группа бизнес-процессов содержит перечень самостоятельных.

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей качества и результативности . Всего в Бизнес-модели банка содержится более показателей качества и результативности для бизнес-процессов банка. Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы: Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса Показатели объёма выхода входа бизнес-процесса, результативность Показатели соотношения входов выходов , эффективность Внутренние показатели бизнес-процесса стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.

Показатели по отказам и претензиям клиентов регулирующих органов Показатели, относящиеся к продукту и его параметрам 2. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка привязаны файлы Положение о бизнес-процессах банка Типовое соглашение по бизнес-моделированию в программном продукте применительно к банковской сфере Методика описания бизнес-процессов банка Путь:

Управление бизнес-процессами коммерческого банка на основе -концепции

Распоряжения на проведение операций Операционная деятельность Вспомогательные процессы предназначены для нормального функционирования основных процессов. Они не производят непосредственно добавочной стоимости, сопровождают центральные процессы, генерируют данные, информацию или регулярные административные процедуры. Управление ключевыми бизнес-процессами в клиентоориентированном банке В рамках внедрения в банке клиентоориентированной стратегии необходимо выполнить работы по регламентации процедур проведения операций в рамках бизнес-процессов.

Сравнительный анализ эффективности приоритетных бизнес-процессов коммерческих банков ОАО НБ"Траст" и ОАО Банк ВТБ.

Узнайте, как его получить, у Вашего менеджера. Саров Прекрасно структурирована информация. Приятно порадовал высокий уровень профессионализма Романа Исаева. Москва Интересный семинар, доходчиво рассказан. Много полезного узнала для себя и, что особенно радует, много полезного - для работы. Оренбург Благодарю Исаева Р. Доведение информации грамотное, полученную на семинаре информацию можно будет в дальнейшем тщательно проработать самостоятельно благодаря грамотно составленному раздаточному материалу.

АНАЛИЗ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА

Ключевые факторы успеха БСЖВ: Что дает процессный подход в управлении? Он позволяет серьезным образом повысить конкурентоспособность и гибкость предприятия, сделать его более адекватным к изменениям на рынке, принципиально улучшить качество продуктов и услуг. Он заставляет устранить фрагментарность в работе, организационные и информационные разрывы, дублирование функций, нерациональное использование материальных и людских ресурсов, а также значительно сократить операционные издержки.

Успешное внедрение процессного подхода — непростая задача. Здесь принципиально важно использовать профессиональные инструментальные средства, позволяющие описывать и анализировать бизнес-процессы, делать их более прозрачными и управляемыми.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую . основа долгосрочного устойчивого развития для любого коммерческого банка.

Российские коммерческие банки в настоящее время вступили в период качественного роста. Реформирование банковской системы практически прекратилось. Между тем вопросам бизнес-технологий в банковском деле внимание уделяется весьма косвенно. Многие уже апробированные в передовых западных банках новые подходы к организации бизнес-технологий в банковском деле изучены мало и недостаточно применяются. Нарастает острая потребность улучшить качество работы банков перед лицом усиления конкурентной борьбы не только внутри России, но и в связи с переходом к более отрытой экономике при вступлении в ВТО.

Реинжиниринг позволяет найти наиболее эффективное решение, тем более, что предпосылки для этого есть:

Оптимизация бизнес-процессов Андрей Коптелов

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает человеку эффективнее зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы очистить свой ум от него полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!